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aixigo's Advising Kit ist mehr als eine Anlageberatung Software. Es ermöglicht die effiziente Erstellung einer personalisierten und regulierungskonformen Anlageempfehlung. Dank modernster Finanztechnologie werden aufwändige Prozesse auf ein Minimum reduziert, sodass der Kunde in den Fokus rückt!
Ziel des Advising Kit ist es, den Aufwand und die Komplexität einer regulierungskonformen Anlageempfehlung deutlich zu reduzieren. Durch die Kombination beliebter Fähigkeiten einer Anlageberatung Software mit innovativen neuen Fähigkeiten stellt es absolute Regulierungskonformität sicher, entlastet Berater und rückt Kunden in den Fokus – das Ergebnis ist eine hochwertige Finanzdienstleistung!
Dient der Authentifizierung, d.h. der Überprüfung und Autorisierung der Identität eines Benutzers.
Dient der Analyse von Finanzprodukten, Portfolios und Benchmarks auf Basis aktueller und historischer Markt- und Portfoliodaten.
Identifiziert das Risiko, das z.B. durch wirtschaftliche Entwicklungen oder Preisschwankungen hervorgerufen wird.
Dient der Auswahl und Gruppierung von Bausteinen, Finanzprodukten, Musterportfolios und Benchmarks sowie der Verwaltung von Reports.
Ist das UI-Konzept, um die Dashboards des User Management:BLOXX, des Asset Composition:BLOXX und des Activity Management:BLOXX darzustellen.
Verwaltung der Personendaten, deren Beziehungen untereinander sowie der Rollen & Rechte für die Nutzung aller Funktionalitäten der aixigo:BLOXX.
Dient dem Abgleich der Soll- und Ist-Struktur und generiert bei Abweichungen Ordervorschläge.
Dient der Abwicklung sowie Rückverfolgung von Orders.
Dient dem manuellen oder automatischen Monitoring von Portfolios sowie der darin enthaltenen Finanzprodukte.
Bietet die Erstellung & Verwaltung von Dokumentationen sowie optionale Editiermöglichkeiten, inkl. eines Qualitätssicherungsprozesses für Freigaben.
Verwaltet und ermittelt Handlungsbedarf bei Kunden und Portfolios.
Ein Beratungsanlass kann sich über einige Termine und verschiedene Teilnehmer erstrecken. Das Case Management sichert die Integrität dieses Ablaufs.
Kombiniert die Risikotragfähigkeit und -einstellung zu einem Risikoprofil und ergänzt es um Erfahrungen & Kenntnisse.
Verwaltet die Anlageziele, Nebenbedingungen & Kundenvorgaben für ein Portfolio.
Bildet die rechtlich erforderlichen Aufklärungen und Begründungen ab, inkl. Prüfung auf Angemessenheit, Geeignetheit & Zielmarkt.
Berechnet eine individuelle Sollallokation und ermöglicht eine manuelle Portfoliokonstruktion. Dies kann unter beliebigen Nebenbedingungen erfolgen.
Bildet die technische Grundlage für die Erstellung von Reports.
Bildet den Datenhaushalt aller aixigo:BLOXX inkl. der Möglichkeit ab, sehr große Datenmengen effizient zu importieren.
Bildet die technische Grundlage für die Funktionalität anderer aixigo:BLOXX.
Dient mit Konzepten wie dem Cache-Layer und der Streaming-API als technische Grundlage für andere aixigo:BLOXX.
Ein regulierungskonformes Risikoprofil bildet die Basis einer Anlageberatung, stellt jedoch für viele Finanzberater eine Herausforderung dar und birgt ein hohes Fehlerrisiko. aixigo's Advising Kit verhindert fehlerhafte Erfassungen. Es unterstützt den Berater bei der Erstellung und hebt sich widersprechende Angaben hervor.
Für eine erfolgreiche Kunden-Bank-Beziehung, sowie für eine personalisierte Finanzdienstleistung ist es wichtig, dass Kundenpräferenzen vollumfänglich berücksichtigt werden. Aus diesem Grund werden Kundenpräferenzen bezüglich einer Geldanlage systematisch erfasst und unter Nutzung von Algorithmen vollständig in die Anlageberatung integriert.
Anders als bei gängiger Anlageberatung Software werden bei aixigo’s Advising Kit Verletzungen der vorgegebenen Rahmenbedingungen in Form eines Hinweises gemeldet – egal ob je nach Bankstrategie eine manuelle oder systemgenerierte algorithmische Portfoliokonstruktion gewünscht ist. Diese kontinuierliche Qualitätsüberwachung stellt somit sicher, dass die Anlageempfehlung des Finanzberaters permanent eine hohe Qualität erreicht.
Zur Förderung der Transparenz und Verstehbarkeit einer Anlageempfehlung stehen dem Finanzberater unterschiedliche Simulationen und Analysen zur Verfügung. Diese Analysen können aus regulatorischer (Kosten-Nutzen-Analyse von Umschichtungen) oder vertrieblicher Motivation (Szenarioanalyse, Monte-Carlo Simulation) erfolgen. Zusätzlich ermöglicht ein Vorher-Nachher-Vergleich die transparente und verständliche Kommunikation des Nutzens der empfohlenen Geldanlage für den Kunden.
Möchte der Kunde von Handlungsempfehlungen der Anlageberatung abweichen, bietet aixigo's Advising Kit die Möglichkeit, diesem Wunsch zu entsprechen und dabei absolut regulierungskonform zu agieren. Dank der Integration regulierungskonformer Begründungstexte und der automatisierten Erstellung einer ebenso regulierungskonformen Geeignetheitserklärung ist auch eine Beratung anspruchsvoller Kunden höchst effizient durchführbar.
Zur jederzeitigen Anpassung aller fachlichen Parameter, Produkte und Texte (einschließlich der automatisierten Archivierung produktiv genutzter Datensätze) steht im Advising Kit ein umfangreiches Back-Office-Tool zur Verfügung.
Hier erhalten Sie Einblicke in mögliche Use Cases unseres Advising Kit.
In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Standardisierte Anlageberatung mit einem Modelportfolio“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Beratung mit individueller und manueller Portfolio Konstruktion“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Individualisierbare Beratung & Monitoring mit algorithmischer Unterstützung“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Individualisierbare, regulierungskonforme Beratung mit algorithmischer Unterstützung“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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Erfahren Sie, welche Möglichkeiten Technologie bietet, das Beste aus zwei Welten – der klassischen Vermögensverwaltung und dem Robo Advisor – zu vereinen und wie hieraus eine erlebbare Dienstleistung entsteht.
Welche Anforderungen haben Kunden und Anbieter an eine zeitgemäße und skalierbare Vermögensverwaltung?
Wie haben sich die Bedürfnisse der Schweizer Anleger gewandelt?
Wie schaffen Sie eine exklusive, aber skalierbare Dienstleistung, die zum Schlüssel für neue Einkommensströme wird?
Wie unterscheidet sich die „Neue digitale Vermögensverwaltung“ von bestehenden Formen der Vermögensverwaltung?
Nutzen Sie aixigo's Professional Services, um unsere Wealth Management aixigo:BLOXX in neue, spannende, flexible und maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen zu transformieren.
Kollaborativer Prozess zur Erstellung eines maßgeschneiderten Konzepts für eine neue und innovative Finanzdienstleistung, welche auf Ihren Anforderungen und den Wealth Management aixigo:BLOXX basiert.
Agile und enge Zusammenarbeit um schnell einen Mehrwert für Ihr Wealth Management Angebot zu schaffen.
Ob on-premise, auf dem eigenen Server oder in der Cloud gehostet, wir bieten Ihnen eine einfache Bereitstellung unserer API-basierten Wealth Management Software und eine einfache Integration in Ihre IT-Infrastruktur.
Die Qualitätssicherung ist ein wichtiger Bestandteil des gesamten Entwicklungsprozesses, um aixigo's hohe Qualitätsstandards von der ersten Entwicklung bis hin zum Support nach der Auslieferung zu gewährleisten.
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Hier erhalten Sie Einblicke in die Zusammenarbeit von BNP Paribas und aixigo.
„BNP Paribas Wealth Management – Private Banking“ strebte an, sich zu einer zukunftsbereiten Privatbank der nächsten Generation weiter zu entwickeln. Gesucht war daher eine digitale Plattform, welche die Anforderungen der Anlageberatung und des diskretionären Portfolio Managements (DPM) erfüllt und gleichzeitig individuelle Kundenpräferenzen berücksichtigt.
Mit seiner API-basierten hoch-performanten Wealth Management Platform hat aixigo die Basis zur Lösung dieser Herausforderung bereitgestellt. Das Ergebnis ist ein neues Portfolio Management System, welches das Beste aus Anlageberatung und diskretionärem Portfolio Management verbindet.
Im Rahmen eines Concept Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen ein Konzept für eine innovative Finanzdienstleistung inkl. Personas, User-Journey, Prototyp, Wettbewerbsbetrachtung, Business Modell-Effekte sowie einen groben Umsetzungsplan.
Im Rahmen eines Design Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen einen Entwurf für eine Teilfunktion Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst die Dokumentation der relevanten Prozesse sowie einen Wireframe-Prototyp des Frontends für die wesentlichen Nutzungsszenarien.
Im Rahmen der von aixigo entwickelten Power Session Methodik erhalten Sie innerhalb von 3-5 Wochen ein vollständiges Grobkonzept Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst neben einer Dokumentation von Prozessen, einen Wireframe-Prototyp des Frontends, eine Übersicht der erforderlichen Algorithmen sowie eine Landkarte umgebender Systeme & Schnittstellen.
