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aixigo's Planning Kit ist mehr als eine Finanzplanung Software. Es ermöglicht mittels hoch performanter Algorithmen eine flexible und transparente Planung der finanziellen Zukunft des Kunden. Die Wealth Management Software kann als Stand-alone-Lösung genutzt oder in bestehende Prozesse integriert werden.
Ziel des Planning Kit ist eine für den Kunden nachvollziehbare und sichere Finanzplanung. aixigo's Planning Kit beinhaltet alle regulatorischen und algorithmischen Fähigkeiten einer Finanzplanung Software, um flexibel und transparent Wirkungszusammenhänge der Vermögensentwicklung unter bestimmten Bedingungen aufzuzeigen.
Dient der Authentifizierung, d.h. der Überprüfung und Autorisierung der Identität eines Benutzers.
Verwaltung der Personendaten, deren Beziehungen untereinander sowie der Rollen & Rechte für die Nutzung aller Funktionalitäten der aixigo:BLOXX.
Bietet die Erstellung & Verwaltung von Dokumentationen sowie optionale Editiermöglichkeiten, inkl. eines Qualitätssicherungsprozesses für Freigaben.
Simuliert die Einkommens- und Vermögensentwicklung von Endkunden im Zeitablauf und prüft die Robustheit mittels finanzieller Events.
Ein Beratungsanlass kann sich über einige Termine und verschiedene Teilnehmer erstrecken. Das Case Management sichert die Integrität dieses Ablaufs.
Wendet mathematische Modelle an, um finanzmathematische Prognosen vorherzusagen.
Bildet die technische Grundlage für die Erstellung von Reports.
Bildet den Datenhaushalt aller aixigo:BLOXX inkl. der Möglichkeit ab, sehr große Datenmengen effizient zu importieren.
Bildet die technische Grundlage für die Funktionalität anderer aixigo:BLOXX.
Dient mit Konzepten wie dem Cache-Layer und der Streaming-API als technische Grundlage für andere aixigo:BLOXX.
aixigo's Planning Kit kann durch seinen flexiblen API-Ansatz sowohl integriert als auch Stand-alone eingesetzt werden. Hierdurch kann eine Vielzahl an unterschiedlichen Prozessen und Services unterstützt bzw. realisiert werden. Gleiches gilt für die benötigten Daten, die entweder integriert aus einem anderen System beliefert oder manuell erfasst werden können.
Durch die Reduktion auf die einem Finanzinstrument zugrundeliegenden, relevanten Detailparameter (wie Wert, Rendite, Raten, etc.) unterstützt aixigo's Planning Kit out-of-the-box die Abbildung und damit auch die Planung auf Basis diverser Finanzinstrumente und Lebensereignisse – individuell passend für Ihre Institution.
Relevante Detailparameter sind dabei jene, die einen Einfluss auf den Zahlungsstrom haben. Dies ermöglicht die flexible Berücksichtigung und Konfiguration aller Vermögenswerte, Pensionen, Versicherungen und individuellen Ereignisse (z.B. Hochzeit, Hauskauf, etc.).
Wie bei einer Finanzplanung Software Software üblich ermöglicht die What-if-Simulation für verschiedene Ereignisse (Marktcrash, Einkommensausfall, früher/später Tod, etc.), den erstellten Finanzplan auf seine Widerstandsfähigkeit und Konsistenz zu überprüfen. Diese Funktionalität des Planning Kits erlaubt die Identifikation möglicher Lücken im Finanzplan. Gemeinsam mit dem Kunden können diese geschlossen und Ihre Cross-Selling-Potentiale erhöht werden.
Konfigurierbare Umschichtungsregeln für Käufe und Verkäufe im Planning Kit sorgen dafür, dass überschüssige Liquidität in einem Jahr entweder zielgerichtet angelegt oder das jährliche Liquiditätsdefizit zielgerichtet durch Verkäufe ausgeglichen wird. Die jährliche Liquiditätsbilanz berücksichtigt hierbei alle Zahlungsströme, die sich aus den unterschiedlichen Quellen (Einnahmen, Ausgaben, Finanzinstrumente, Ereignisse) ergeben können.
Im Sinne einer umfassenden Finanzplanung Software bildet aixigo's Planning Kit länderspezifische Regulatorik und Steuerregeln ab und stellt somit sicher, dass die unterschiedlichen Anforderungen an eine Finanzplanung erfüllt werden. Gleichzeitig wird ein Cross-Border-Einsatz ermöglicht.
Mit aixigo's Planning Kit stehen unterschiedliche Zeitreihen als Ausgabeparameter zur Verfügung (z.B. Einkommen, Vermögen, Kredite & Verbindlichkeiten, Erbe & Erbschaftssteuer). Die Zeitreihen umfassen detaillierte Berechnungsausgaben, die eine transparente Nachvollziehbarkeit und Erläuterung der Ergebnisse gewährleisten. Dadurch können Wirkungszusammenhänge leicht nachvollzogen und simuliert werden.
Hier erhalten Sie Einblicke in mögliche Use Cases unseres Planning Kit.
In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Interaktive Planning Tools für Ihre Corporate Website“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Interaktive Planning Tools für die Beratung (UK exclusive)“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Interaktive Planning Tools für die Beratung inkl. Soll-Ist-Abgleich (UK exclusive)“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.
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Erfahren Sie, wie Sie Ihr Financial Planning Angebot auf ein neues Level heben können und wie Financial Planning zum 365-Tage-Service wird.
Was macht Financial Planning Services aus Kundensicht bislang so unattraktiv?
Welche Rolle spielt die Ambiguitätsaversion und wie kann Nudging erfolgreich eingesetzt werden?
Wie wird aus dem eingestaubten Financial Planning ein interaktiver Finanznavigator?
Welche Use Cases sind möglich, um das Financial Planning zu einem vollkommen neuen Kundenerlebnis werden zu lassen?
Nutzen Sie aixigo's Professional Services, um unsere Wealth Management aixigo:BLOXX in neue, spannende, flexible und maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen zu transformieren.
Kollaborativer Prozess zur Erstellung eines maßgeschneiderten Konzepts für eine neue und innovative Finanzdienstleistung, welche auf Ihren Anforderungen und den Wealth Management aixigo:BLOXX basiert.
Agile und enge Zusammenarbeit um schnell einen Mehrwert für Ihr Wealth Management Angebot zu schaffen.
Ob on-premise, auf dem eigenen Server oder in der Cloud gehostet, wir bieten Ihnen eine einfache Bereitstellung unserer API-basierten Wealth Management Software und eine einfache Integration in Ihre IT-Infrastruktur.
Die Qualitätssicherung ist ein wichtiger Bestandteil des gesamten Entwicklungsprozesses, um aixigo's hohe Qualitätsstandards von der ersten Entwicklung bis hin zum Support nach der Auslieferung zu gewährleisten.
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Hier erhalten Sie Einblicke in die Zusammenarbeit von BNP Paribas und aixigo.
„BNP Paribas Wealth Management – Private Banking“ strebte an, sich zu einer zukunftsbereiten Privatbank der nächsten Generation weiter zu entwickeln. Gesucht war daher eine digitale Plattform, welche die Anforderungen der Anlageberatung und des diskretionären Portfolio Managements (DPM) erfüllt und gleichzeitig individuelle Kundenpräferenzen berücksichtigt.
Mit seiner API-basierten hoch-performanten Wealth Management Platform hat aixigo die Basis zur Lösung dieser Herausforderung bereitgestellt. Das Ergebnis ist ein neues Portfolio Management System, welches das Beste aus Anlageberatung und diskretionärem Portfolio Management verbindet.
Im Rahmen eines Concept Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen ein Konzept für eine innovative Finanzdienstleistung inkl. Personas, User-Journey, Prototyp, Wettbewerbsbetrachtung, Business Modell-Effekte sowie einen groben Umsetzungsplan.
Im Rahmen eines Design Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen einen Entwurf für eine Teilfunktion Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst die Dokumentation der relevanten Prozesse sowie einen Wireframe-Prototyp des Frontends für die wesentlichen Nutzungsszenarien.
Im Rahmen der von aixigo entwickelten Power Session Methodik erhalten Sie innerhalb von 3-5 Wochen ein vollständiges Grobkonzept Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst neben einer Dokumentation von Prozessen, einen Wireframe-Prototyp des Frontends, eine Übersicht der erforderlichen Algorithmen sowie eine Landkarte umgebender Systeme & Schnittstellen.
